Тема інвестицій у моєму блозі, консультаціях, при особистому спілкуванні стала найбільш потрібною. А що необхідно для реєстрації в Interactive Brokers, перетворилося в топове питання. Сьогодні хочу докладніше на нього відповісти, щоб у тебе не було шансу відступати від наміченого фінансового плану, який дає можливість досягти бажаних цілей, не розраховуючи на мізерну пенсію, не стабільну зарплату. Інформація актуальна для українців, але громадяни інших країн можуть працювати за аналогічною схемою. Перелік документації, тонкощі реєстрації в Interactive Brokers однакові для всіх.

Для тих, хто ще не чув про цю брокерську компанію, раджу почитати статтю.

Якщо зважився серйозно зайнятися інвестиціями, зібравши необхідну суму для депозиту, підготуй папери, які підтверджують особу та місце проживання. У більшості випадків їх достатньо, якщо правильно все подати та оформити заявку. Брокер не вимагає копії ІПН, виписки, підтвердження походження вкладень. Щоб ти не зробив помилок при подачі, розберемо кожен докладніше

Посвідчення особи можуть бути декількох типів:

  • паспорт громадянина нашої країни — український чи закордонний;
  • ID-карта;
  • водійське посвідчення.

Оптимальним зі списку вважаю закордонний паспорт. Фактично в інших країнах немає «внутрішнього» варіанту, тому при оформленні в ІБ він найбільш актуальний. У своїй практиці я жодного разу не зустрічав відмови при підтвердженні особистості таким способом. До того ж у закордонному варіанті дані вказані англійською мовою, а значить, не буде потрібен переклад імені та прізвища. Помилки у введенні даних виключені.

Хочу підкреслити: для підтвердження особи та домашньої адреси потрібно використовувати різні документи, тому раджу залишити український варіант для другого завдання. Також можна зробити це за допомогою:

  1. Виписки з банківського рахунку
  2. Квитанцій на оплату комунальних послуг
  3. ID-карти та доповнення місця реєстрації.

Тобі, напевно, цікаво, навіщо підтверджувати місце проживання? Це важливо для брокера з позиції оподаткування. Нерідкі ситуації наявності громадянства однієї країни, а проживання в інший.

Що ще важливо

Перш ніж розповісти ще про деякі тонкощі, хочу підсумувати, які документи подавати для відкриття брокерського рахунку. Так інформація запам’ятається простіше і надійніше. Розділимо їх на дві групи: підтвердження особи та адреси. У першому випадку підійде паспорт, ID-карта, посвідчення водія. У другому — список ширший:

  • Український паспорт старого зразка, в якому є сторінка з пропискою;
  • Рахунки за комунальні послуги. Там повинне бути твоє прізвище, ім’я та адреса;
  • Рахунок або договір від охоронного агентства, які свідчать про надання послуг охорони за твоєю адресою;
  • Договір оренди на житлову нерухомість, в якому вказана адреса та дані;
  • Офіційні листи від уряду на ім’я майбутнього інвестора;
  • Виписка з банку про відкриття там рахунку із зазначенням адреси власника.

Для підтвердження достатньо одного виду документів, тому вибирай найбільш зручний для себе.

Наполегливо рекомендую подавати тільки правдиві дані, особливо це стосуються особистості. Інформація, яка не відповідає дійсності, зашкодить.

Ті, хто вже намагався заповнити заявку на відкриття аккаунта в ІБ, помітили, що в переліку є ще варіанти. Але саме для України вони не актуальні, адже в тих же водійських правах нашого зразка немає місця проживання.

Важливий нюанс: підтверджувати документи необхідно щорічно. Раджу заздалегідь подбати про наявність оптимального варіанту. Доцільно зберегти електронну версію актуального варіанта на комп’ютері, в «хмарі» або іншому зручному місці. Подібні дії дозволять в майбутньому заощадити час. Інвестування виявиться приємним, простим процесом, якщо ретельно до нього підготуватися. Бажаю удачі у всіх починаннях, чекаю на своїх консультаціях або в блозі.

А поки реєструєшся на сайті, почитай моє керівництво на тему фінансового планування. Упевнений, ця інформація буде корисною для тебе