Кожен із нас хоче фінансової незалежності, купувати необхідні речі, забезпечувати дітям гарне майбутнє. Інвестування та трейдинг – можливість примножити накопичені кошти та отримувати пасивний дохід. Але щоб укладання угод на фондовій біржі давало успішний результат, необхідно постійно вчитися, аналізувати, застосовувати різні моделі торгівлі у пошуку оптимальної. Багато інвесторів і трейдерів використовують метод усереднення ціни акцій. Про нього існують спірні думки, тому варто розібратися в особливостях, перевагах та недоліках.

Спершу поясню, що таке усереднення на фондовому ринку, щоб легше було розуміти всю суть методики. Такий підхід до торгівлі на біржі ґрунтується на розрахунку середнього цінового показника цінних паперів та придбання їх без очікування вигідного курсу. При довгостроковому інвестуванні добре працює, дозволяючи:

  1. Опустити номінал купівлі активу
  2. Придбати більше цінних паперів за аналогічну кількість грошей
  3. Зменшити збитки, якщо ринок падає в ціні, або оперативніше вийти зі збитку під час зростання.

На коротких періодах стратегія усереднення цін на акції також діє, захищаючи від мінусів і дозволяючи отримати дохід.

Але перед тим як купувати активи, раджу провести аудит фінансового стану. Записуйся до мене на консультацію.

Як працює метод

Що таке усереднення на фондовому ринку спробую пояснити на конкретному прикладі. Уяви, що маєш 20 акцій якоїсь корпорації. Курс кожної – 150 доларів. Якщо їхня вартість впаде до 120, а ти вирішиш придбати ще 10, то із застосуванням методики одна буде коштувати 140$. Щоб було зрозуміло, як порахувати середню ціну купівлі акцій, запишу цифри:

(150х20 + 120х10) / 30 = 140 доларів.

Як видно, збитки невеликі, а при піднятті курсу інвестор навіть зможе заробити. Підхід підійде новачкам в інвестиціях, які не мають достатнього досвіду вибору вдалого моменту для придбання цінних паперів. Взяти до уваги стратегію може й емоційний трейдер, який торгує без тверезого розрахунку.

Приведення цінових показників до середнього арифметичного відбувається у природний спосіб при невеликих накопиченнях, недостатніх для формування інвестпортфеля. Така стратегія не буде цілеспрямованою у цьому випадку, але регулярність вкладень призведе до аналогічного ефекту. За великого капіталу рекомендую придбати пакет активів, використовуючи для регулярних вкладень у майбутньому отримані дивіденди. Враховуючи постійність виплат, модель також буде досягнуто автоматично. Ще одна порада: переживаючи свої заощадження, можеш розділити їх на кілька частин, поступово купуючи активи.

Якщо хочеш докладніше дізнатися, як заробити на дивідендах, читай у моїй статті.

Ризики стратегії

Незважаючи на кілька переваг, подібний метод має й ризики, які обов’язково потрібно врахувати:

  • Середню позицію в шорті можна зазнати втрат. Пояснюється це тим, що частка цінних паперів у портфелі за такого методу збільшується, а облігацій – зменшуватися. За рахунок чого за зниження вартості перших і зростає збиток;
  • Порушення балансу в інвестпортфелі та відсутність диверсифікації. Перевага збільшує ризик для вкладника, тому варто регулярно проводити ребалансування;
  • Позбавлення можливості застосовувати звичну тактику, спрямовану розширення диверсифікації.

Погоджуся з думкою різних експертів фондового ринку, які стверджують, що подібна концепція є спірною. І все-таки ти можеш її використати, якщо тільки входиш на біржу. Але зважай — обов’язково доведеться аналізувати, наскільки вона актуальна у кожному окремому випадку. При непокритті портфелем ключових галузей, вибраних тобою для вкладень, варто все ж таки задуматися про розширення. У тому випадку, коли всі твої активи грамотно диверсифіковані, така модель торгівлі на біржі буде справді актуальною.

І, звичайно, не забувай, я підбираю найкориснішу та найцікавішу інформацію, тому слідкуй за моїми статтями, а також можеш записатися на онлайн-консультацію.

А ще підписуйся на мій Інстаграм, щоб щодня бути в курсі новин.