Диверсифікація інвестпортфеля — ключовий момент у накопиченні капіталу та отриманні пасивного прибутку. Рекомендую додати до нього боргові розписки, адже вони скорочують ризики, зберігаючи баланс навіть у разі падіння фондового ринку. Але перш ніж обговорювати, через що зростають ціни на облігації, вважаю важливим обговорити, що вони собою представляють.

Бонди, як їх ще називають, випускає позичальник. Купуючи, вкладник отримує наприкінці періоду договору відсоток за користування оплаченими коштами – купонний дохід. За принципом використання та рівнем процентної ставки бонди нагадують банківський депозит.

Вибираючи подібний тип активів у свій інвестиційний портфель, обов’язково:

  • Віддай перевагу великим емітентам, платоспроможність яких є стовідсотковою;
  • Оціни співвідношення прибутковості та ризику. За цим критерієм обирай цінні папери;
  • Врахуй ліквідність передбачуваних бондів. Вивчи інформацію про щоденні обсяги торгів;
  • Не використовуй технічний аналіз при оцінці, оскільки він у такому разі не працює.

Щоб зрозуміти, чи варто купувати облігації, спочатку необхідно провести аудит своїх фінансів. У цьому я можу допомогти тобі на консультації. 

Чому змінюється ціна

Додавши Bonds в інвестиційний портфель, ти можеш помітити падіння чи зростання їхньої ціни у певні періоди. Фактично будь-які цінні папери залежать від економічної ситуації та ринкових настроїв. Але в акцій та облігацій реакція протилежна, тому зміна цінової політики відбувається різними механізмами.

Подібний тип активів має два види ціни: ринкову та номінальну. Показники, що впливають на ринковий курс Bonds, такі:

  • Ступінь інтересу, затребуваності;
  • Рівень запитів боргових карток на біржі;
  • Процентна ставка із виплат;
  • Можливість швидко продати;
  • Термін до моменту погашення боргової розписки;
  • Наявність або відсутність постійного фіксованого доходу для покупця.

При стабільному фінансовому стані підприємства та вартість залишається на постійній висоті. Відповідно, кардинальна зміна становища компанії призводить до коливання рівня її активів.

Хочеш завжди бути в курсі новин світу інвестицій? Я зібрав тобі ТОП-сайтів, на яких ти знайдеш багато корисної інформації.

Причини підвищення курсу

Чинники, що сприяють подорожчанню, – актуальне питання. Є кілька причин, що впливають на цей процес. Перша – зниження ключової відсоткової ставки та зменшення прибутковості емітента. У такій ситуації попередні умови виявляються більш актуальними для інвесторів. У відповідь на меншу відсоткову ставку ціна збільшується.

Вартість їх також зростає за високого попиту ринку при дефіциті. Неможливість догодити всім заявкам учасників біржі провокує стрибок догори котирування. Маючи корисний бонд, продавець однозначно спробує реалізувати його дорожче. І це йому без особливих зусиль вдасться.

Упевнений, тобі цікаво дізнатися про причини подешевшання боргових активів. Падіння їх котирування пов’язане зі збільшенням ставки, за якої вартість кредиту зростає, прибуток за борговими активами та депозитами відповідно також. Такі бонди стають не надто цікавими для учасників фондової біржі, тому дешевшають.

Ринковий курс також знижується через оточення емітента негативною інформацією. Але якщо ти впевнений, що це тільки чутки, то можеш скористатися ситуацією та зробити покупку вигідно. А потім продати дорожче після стабілізації позиції бізнесу.

Обговоримо також вплив інфляції на облігації. Тут все просто, тому запам’ятай головне правило: при падінні інфляції курс підвищується та навпаки. Ретельно стежачи за економічною ситуацією з огляду на думки професійних експертів, зможеш дізнатися, як вчасно купити облігації.

І останнє: котирування не завжди має значення. Виплата закріпленого відсоткового доходу – той випадок, коли тобі не варто перейматися біржовим курсом боргових карток. Але обов’язково потрібно виконати важливу умову: тримати бонди в портфелі до дати їхнього погашення. Тоді ти не лише примножиш, а й захистиш свій капітал. Нагадую, що мета досягнення фінансової свободи – накопичення, збільшення і збереження коштів.

Буду надалі тримати тебе в курсі фінансових та інвестиційних новин. Читай мій блог та Інстаграм.