У сучасних реаліях сподіватися варто лише на себе. Українські пенсії не підходять для комфортного життя, можливості подорожувати, відпочивати, купувати делікатеси. Але діючи вже сьогодні, ти сам зможеш подбати про своє майбутнє. Чим раніше почнеш, тим легше, швидше прийдеш до бажаного результату. Я вважаю інвестування раціональним методом досягнення фінансових цілей, а також забезпечення комфортного життя на пенсії.

 Щоб отримати можливість купувати цінні папери, необхідно мати рахунок у брокерській компанії. Саме такий посередник надає доступ до міжнародних фінансових ринків. Сьогодні розповім, як правильно відкрити рахунок, які документи та інформація знадобляться.

У заявці, яка створюється в електронному варіанті, обов’язково вказують основні дані, які засвідчують особу: ім’я, прізвище, які повністю збігаються з документами, країну проживання з точною домашньою адресою, дату свого народження та країну також. Знадобиться ще громадянство, оскільки деякі брокерські компанії не працюють з окремими країнами.

Окремо повинен сказати, що є різні варіанти відкриття рахунку. Торгувати, інвестувати, вкладаючи кошти в цінні папери, можуть, приватні особи й корпорації, підприємства, великі та маленькі компанії. Відомості можуть трохи відрізнятися в залежності від статусу клієнта. Спробуємо розглянути два варіанти: приватна та юридична особа. У першому випадку заявка на відкриття рахунку вимагає:

  • Дані соцстраховки, якщо інвестор житель США або ID-номера для нерезидентів;
  • Назва роботодавця, включаючи його адресу та телефон;
  • Розрахунковий рахунок, де буде проходити поповнення;
  • Оціночний власний і оцінний ліквідний капітал;
  • Річний дохід в чистому вигляді та загальні активи.

Для юридичних осіб актуальний цей список. Але він доповнюється ще кількома важливими документами:

  1. Номер соцстрахування або ID-номер документів керівника
  2. Ідентифікаційний номер установи. Може бути також податковий
  3. Податкова класифікація.

До того ж кожен, у кого в організації є понад 10% активів, повинен подати свої дані. Перелік той же, як й у приватних осіб.

Я не припиняю писати про Interactive Brokers і в моєму блозі можеш прочитати умови співпраці, в тому числі про ведення рахунку 

Як відбувається процедура

Сама процедура не займає багато часу. Важливо правильно подати інформацію та пройти етапи подачі документів. Раджу зберегти інструкцію, як і що за чим потрібно робити:

  • Спочатку необхідно заповнити заявку на сайті в електронній формі, вибравши ім’я користувача та підібравши надійний пароль;
  • Потім надати вище перераховану документацію, дочекавшись перевірки її брокерською компанією. Вона відправляється в електронній формі на спеціальну адресу. Вона вказується на сайті посередника;
  • Після відправки паперів необхідно профінансувати рахунок. Інакше протягом у середньому 30-45-60 днів (у кожного брокера по-різному) він буде закритий. Посередник може зажадати відправки чека та форми депозиту. Обов’язково збережи його при поповненні. Врахуй: в суму повинен входити сам депозит, комісія за переказ та можливий збір відповідно до тарифів посередника;
  • Після виконаних завдань брокер приступить до розгляду заявки. Вона не займає багато часу, тому швидко зможеш дізнатися результат. Лише в окремих випадках посередники вимагають уточнення.

Хочу обов’язково уточнити, що відкриття рахунку у брокера має деякі обмеження. Згідно нашого законодавства інвестувати в міжнародні компанії можуть не всі. Це заборонено військовим, деяким державним службовцям. Обійти таку заборону неможливо, оскільки брокерські організації вимагають документального підтвердження даних. Але якщо ти серйозно задумався про своє майбутнє, то вже знаєш, що важливіше на цій чаші ваг. Читай мій блог і отримуй ще більше корисної інформації.

А прямо зараз можеш дізнатися свій рівень інвестиційного ризику. Для цього пройди простий тест.