Уже кілька років уколах інвесторів, фінансових консультантів, економістів «гуляє» історія про дослідження компанії Fidelity. Її співробітники тривалий час вивчали найбільш успішні клієнтські рахунки, намагаючись виявити секрет їхнього успіху. Результати здивували: найбільш продуктивними клієнтами були неактивні або мертві. Довести зворотне поки нікому не вдалося, тому багато хто погодився з твердженням. І найголовніше — всім стало цікаво, чому неактивні інвестори такі успішні, та що вони собою являють.

Якщо цікавишся, як взагалі заробляти на дивідендах, почитай мою статтю на цю тему.

Хто такі мертві інвестори, знає не кожен. Таким терміном позначають повністю пасивних учасників біржового ринку. Вони не обов’язково вмирають у реальному житті, просто можуть придбати акції, кілька років не чіпаючи їх, не ребалансуючи портфель. Як зауважила компанія Fidelity, такий підхід може збільшити прибуток. За рахунок чого — розберемося разом.

Секрет успіху неактивних інвесторів

Розуміючи, хто такі неактивні інвестори, ти сам можеш визначити, чому вони отримують більше прибутку в порівнянні з тими, хто постійно вкладає гроші, купує активи, диверсифікує інвестиційний портфель. Пропоную розглянути конкретний приклад.

Людина у 2000-му році вклала зібрані кошти в компанію за допомогою американського фондового ринку з індексом S & P 500. За 21 рік володіння активами йому довелося пережити обвал IT-сфери, що стався в тому ж році, кризу в секторі іпотек у 2008-му, обвал економіки по всьому світу через COVID-19 у 2020-му. А між ними — зниження індексу на 10 відсотків вісім разів за двадцять років. Активний вкладник, ретельно стежить за ринком, постійно балансуючи активи у своєму портфелі, міг би втратити чимало доходу через паніку, страх ризикувати. Пасивний, нічим не цікавлячись, зможе збільшити капітал майже на 300% (точніше 287,5).

 Ні в чому не хочу переконати, але раджу: в будь-якій ситуації, що викликає страх, паніку, відчуття жадібності, варто задуматися — як вчинив би неактивний. Нерідко режим очікування дає кращий фінансовий результат у порівнянні з активною діяльністю.

Як побороти страх

Якщо пасивність в інвестуванні — не твоя стратегія, готовий дати кілька порад боротьби зі страхом. Це допоможе не зробити хибних кроків у період паніки, виступаючи фактично пасивно — перечікуючи бурю на фондовому ринку:

  • Вивчай інформацію. Досвідчені роблять менше помилок. У них вистачає теоретичних, практичних знань, тому шукай час на вивчення освітніх матеріалів, інструментів аналізу. Читай різноманітні ресурси, що стосуються економіки, фінансів, інвестування;
  • Визнач свою мету, підготуй стратегію. Без чіткого планування досягти прибутку в кілька разів важче. Постав собі конкретні терміни, суми, Сплануй графік поповнення свого рахунку, підбери конкретний день виконання перебалансування інвестиційного портфеля. Водночас не перестарайся, пам’ятай, що роблять у таких питаннях «пасивні» клієнти;
  • Витрачай на інвестування безпечні суми. Обов’язково створи фінансову подушку, без неї навіть не починай вкладати гроші в активи. Позбудься боргів. Будь готовий до регулярного інвестування щомісяця;
  • Не піддавайся паніці, якщо ціна акцій падає. Таке зазвичай відбувається в короткостроковій перспективі. У довгостроковій вартість цінних паперів переважно зростає. Якщо ти вибрав саме інвестування, а не трейдинг, можеш бути спокійним — час є;
  • Поки не маєш достатньо досвіду, користуйся чужим. Можеш підібрати стратегії професіоналів, які до душі. А ще є новий цікавий сервіс — робоедвайзер. Він самостійно підбирає портфель відповідно до запитів власника брокерського рахунку.

Хочеш навчитися фінансового планування? Читай моє керівництво.

І найголовніше — продовжуй читати мене або записуйся на консультацію. Досягти успіху можуть не тільки «мертві» вкладники. Давай це доведемо!