Якщо ти хоч раз замислювався про пенсійні накопичення чи складання особистого фінансового плану для досягнення певних цілей, то точно чув про поняття інвестиційний портфель (ІП). Таким терміном називають сукупність активів, які дозволяють отримувати прибуток від коштів та збирати капітал. Виконувати їхню роль можуть цінні папери, золото, нерухомість, акції, опціони, ф’ючерси.

Головна мета активів – диверсифікація ризику. Простими словами за рахунок розподілу вкладень між різними інструментами, котрі не взаємодіють між собою, зменшується можливість збитків, а навпаки – збільшується перспектива отримувати стабільний прибуток протягом багатьох років.

Як правильно створити пакет інвестицій

Формування ІП – не найпростіше завдання, але правильне вкладення коштів варте цих зусиль і витрат, якщо залучити до питання фінансового радника.

Існує три його типи, кожен з них має свої цілі, плюси та мінуси. Вибирається трейдером, зважаючи на стратегію, яка цікавить:

  • Зростання. При його формуванні використовуються акції компаній, котрі постійно зростають, і це історично підтверджено. У цьому випадку основою отримання прибутку, тобто збільшення вартості стає зростання цін інвестиційних інструментів.
  • Доходу. Подібний варіант вибирають консервативні інвестори, які орієнтуються на отримання поточного прибутку та досить великих дивідендів. Він формується на основі облігацій федеральних позик, а також акцій, маючих відмінну дивідендну історію та стабільне збільшення вартості.
  • Комбінований вид передбачає входження до нього декількох видів цінних паперів, дозволяючих збільшити вартість капіталу, та дохідну частину, з якої виходять дивіденди.

Етапи формування збалансованого інвестиційного портфеля

Створення та управління ІП – взаємозалежні процеси. Від того, як грамотно буде виконано перше завдання, залежить успіх другого.

Збалансований пакет акцій дозволяє максимально коригувати прибуток та збитки. Для того, щоб його сформувати, тобі доведеться пройти кілька етапів:

  1. Ретельно вивчити фондовий ринок. Інвестиції у міжнародні компанії – не банківські депозити, де достатньо вибрати перевірений банк, просто чекати на свої відсотки. Перш ніж купувати будь-які активи, потрібно ознайомитися з пулом інструментів, представленими тут.
  2. Вибрати основні інвестиційні активи. Коли ж зовсім не маєш уявлення, у який спосіб це зробити, краще звернутися до професіонала. Втім, можна вкласти кошти в ті компанії, що у всіх на слуху — наприклад Apple або Фейсбук. Вони вирізняються достатньою стабільністю вже не один рік. Хоча на фондовому ринку буває всяке, тому ризики активів теж мають враховуватися.
  3. Підібрати додаткові активи. У збалансованому пакеті інвестиційні інструменти повинні мало залежати один від одного. Тому вибираючи основною ІT-сферу, на додаток, можна вибрати медицину. Головне – надійність кожного із них.

Це ще не все

Створити пакет для накопичення капіталу замало. Потрібно контролювати, обов’язково щорічно виконуючи ребалансування, а ще стежити, щоб інструменти залишалися незалежними один стосовно другого, продавати недостатньо прибуткові.

Також варто шукати додаткові шляхи інвестування. Особливо актуальними будуть компанії, вартість яких збільшується за історичними мірками. Навіть коли не завжди буде щось варте й цікаве, то ти залишишся в курсі останніх подій на фондовому ринку та зможеш приймати потрібні рішення вчасно. Не зайвим буде реінвестування: тільки но з’являться кошти, рівень яких перевищує витрати, варто вкладати їх в акції, облігації, цінні папери, так капітал може впевнено збільшуватися.

Професіонали також рекомендують створювати «сходи» з облігацій, тобто купувати інвестиційні інструменти, що мають різний термін погашення. Так ти захистиш себе від втрат, якщо раптом змінюється відсоткова ставка. Зокрема, довгострокові облігації з високим відсотком продовжуватимуть працювати, навіть коли ринкова відсоткова ставка тимчасово зменшиться.

Якщо тобі потрібні корисні поради в інвестиціях, професійна допомога у створенні пакету інвестицій, записуйся до мене на консультацію та починай працювати на свої мрії, не відкладаючи їх у довгу скриньку!