Бути багатим, дозволяти собі більше навіть на пенсії, досягати цілей бажає кожен. Але вдається подібне лише небагатьом. Феномен у тому, що при однакових умовах двоє людей матимуть різний рівень доходу, накопичень, життя. Причина цього — підхід до грошей. Якщо він не зовсім вірний, досягти успіху із грошима нелегко.

Все ж таки вихід є: це фінансовий консультант. Він не має відношення до банківських чи державних установ. Спробую пояснити, ким є фінансовий консультант простими словами. Цей фахівець володіє достатніми знаннями та практичним досвідом у сфері фінансів, інвестування. Його завдання — разом із клієнтом визначити цілі, розділити їх на кілька простих кроків, легких, зрозумілих. Це дозволить досягти успіху швидко, комфортно.

Особистий радник фінансів:

  • Підбирає набір інструментів для виконання поставлених завдань;
  • Відкриває страхові або інвестиційні проєкти;
  • Супроводжує клієнтів протягом дії контракту.

За допомогою особистого радника будь-хто зможе забезпечити собі та своїй родині фінансову безпеку, скласти план, докладно описуючи крок за кроком, зрозуміти, куди можна інвестувати, та навіть розібратися із податками в цій сфері.

Якщо хочеш дізнатися більше, вивчи моє керівництво на тему планування.

Життя без фінансового консультанта

Порівнявши варіант без такого фахівця або із ним, легко зрозуміти, в чому перевага працювати з фінансовим радником. Зазвичай при стабільному доході здається: все добре — зарплата є, рахунки оплачуються, на їжу, одяг, розваги та необхідні покупки залишається. Мало хто замислюється про необхідність оцінити свій фінансовий статус. На жаль, подібні послуги незвичні для жителів нашої країни. Адже без певних знань, досвіду, легко зробити серйозні помилки. А ще гірше — при рівні українських пенсій просто неможливо жити комфортно. Задуматися про фінансову безпеку сім’ї, безбідне життя після 60-ти однозначно може кожен, та не всі знають, як цього досягти. Існує ще одна проблема — наше покоління та люди старшого віку довіряють виключно банкам та їх продуктам: кредитам, кредитним карткам з високими відсотками. Небагато людей замислюється, що від такого ставлення частина прибутку йде в нікуди.

 Для порівняння — якщо зламався автомобіль ти звертаєшся до майстра, здатного визначити причину неполадки. Чому ж тоді не користуєшся послугами професіонала, якщо стан фінансів не влаштовує? За допомогою радника зможеш дізнатися, куди йде заробіток та звідки взяти вільні кошти для накопичення капіталу. Але це далеко не все.

Чим допоможе консультант по фінансах

Самостійно освоїти фінансову грамотність можна, проте цей процес тривалий, витратний. Зручніше звернутися до фінансового радника, який зможе відповісти на будь-яке питання. Економія часу — не менш важлива економії грошей.

 Цей фахівець допоможе:

  • Оцінити стан капіталу;
  • Навчитися вести облік прибутку та витрат;
  • Визначити фінансові цілі, контролювати їх досягнення;
  • Збалансувати активи та пасиви;
  • Проаналізувати та розібрати можливі ризики, їх допустимий рівень для клієнта;
  • Розібратися, куди, скільки, як варто інвестувати.

Найголовніше, навіщо потрібен такий спеціаліст інвестору-початківцю, — для підбору й створення актуальної стратегії. Без плану вкладання грошей може стати провальним, всі накопичення легко втратити. Подібний фахівець супроводжує клієнта протягом дії домовленості між ними. В результаті такої діяльності стає складання актуального фінансового плану, рішення задач у питаннях управління фінансами, реалізація стратегії досягнення фінансового результату.

 Я багато пишу в блозі про інвестування, варіанти накопичення, стратегії, фінансові плани. Для більш детального аналізу рекомендую записатися ще й на особисту консультацію.

А для початку ти можеш дізнатися свій рівень інвестиційного ризику. Для цього проходь простий тест і дізнайся результат.