Отримувати дохід пасивно можна за допомогою інвестування. Актуальним варіантом стане формування фінансового дивідендного портфеля. Він підходить інвесторам, які бажають приділяти контролю біржі, продажу або придбання активів трохи часу.

У цьому посібнику ти можеш дізнатися про англійський метод пасивного інвестування.

Такий портфель за своєю суттю є набором цінних паперів різних компаній, які виплачують прибуток інвестору, який вклав свій капітал в них. Грамотний вибір активів для отримання дивідендів — важливе завдання.

Варто пам’ятати, дивідендний та інвестиційний портфелі — синоніми. Обидва варіанти формуються незалежно один від одного або перший доповнює другий, дозволяючи отримати ще одне джерело доходу. Дивіденди виплачуються раз на рік або кілька разів за 12 місяців. Періодичність залежить від політики компанії.

При формуванні зверни увагу на питання, які акції вибрати, щоб отримувати дивіденди. Раджу розібратися в ньому докладніше.

Вибір акцій: звертаємо увагу

Сьогодні спробую пояснити, що варто придбати в інвестиційний портфель для отримання дивідендів, скільки видів акцій доцільно мати, як їх вибирати. Найважливіший момент у формуванні — вибрати активи своєчасно та правильно. Не роби покупки в період перед закриттям реєстру, оскільки тоді цінні папери піднімаються в ціні. Обов’язково враховуй кілька критеріїв:

  • Прогнозовану дохідність, яка повинна бути не менше 12%. Ідеально — набагато вище;
  • Вартість, постійно зростаючу в довгостроковій перспективі;
  • Надійність підприємства, стабільність виплат акціонерам.

Нерідкі ситуації, коли інвестор стає власником дорогих, дохідних акцій, але з часом їх ціна знижується. Вирішивши реалізувати активи, залишається у збитку. Попередити подібне можна. Досить зайнятися докладним аналізом з порівнянням основних показників підприємств-емітентів. Бажано додати активи не тільки вітчизняних, а й закордонних корпорацій.

Вибрати цінні папери та отримувати прибуток протягом десяти років теоретично можна. Головний критерій — надійність, стабільність їх власника. На практиці подібне робити не варто, оскільки жодна компанія на 100% не захищена від девальвації валюти або ж падіння біржового ринку. Економіка практично будь-якої країни нестабільна, тому потрібно готуватися до змін на ринку. Врятувати ситуацію дозволить своєчасне переформування.

У моїй статті ти дізнаєшся, як застрахуватися від падіння вартості інвестицій.

Важливо

Вибираючи цінні папери для дивідендів, раджу звернути увагу ще на кілька моментів:

  1. Ліквідність. Під цим показником мається на увазі швидкість можливості реалізації. Ти повинен бути впевненим — в майбутньому не будеш мати проблем з його збутом.
  2. Target price — термін має на увазі прогнозовану ціну акції через певний період. Може виражатися в процентному співвідношенні до діючої вартості.
  3. Волатильність — зміна вартість за певний проміжок часу.
  4. Прогноз прогресу бізнесу. Фірма може переживати нестабільні часи, але ретельне продумування стратегії виходу з неї, здійснення кроків на практиці — хороший показник.

І наостанок хочу розповісти про чотири показники, які впливають на волатильність дивідендних вкладень:

  • Кількість емітентів, тому раджу вкластися у 20-40 бізнесів. Така диверсифікація здатна знизити ризик на 80%;
  • Співвідношення різних активів. Вкладай заощадження в різні галузі, враховуючи: частина кожної сфери повинна становити не більше чверті всіх цінних паперів;
  • Рівень ринкової капіталізації. Давай «зелене світло» великим корпораціям;
  • Співвідношення кредитних коштів, використаних для розвитку підприємства, до власного капіталу.

Не можу не згадати ще й про ребалансування. Цей процес дозволяє знизити волатильність. Намагайся продавати дорожчі, купувати дешевші, вирівнюючи їх співвідношення. Одного разу на рік цілком для цього достатньо, інакше доведеться платити більше податків, комісійних зборів.