Инвестиционный портфель: что это и зачем он нужен?
Если ты хоть раз задумывался о пенсионных накоплениях или составлении личного финансового плана для достижения определенных целей, то точно слышал о понятии инвестиционный портфель. Таким термином именуют совокупность активов, позволяющих получать прибыль от денежных средств, и собирать капитал. Исполнять их роль могут ценные бумаги, золото, недвижимость, акции, опционы, фьючерсы.
Главная цель инвестиционного портфеля – диверсификация риска. Простыми словами за счет распределения вложений между разными инструментами, не взаимодействующими между собой, уменьшается возможность убытков, а наоборот – увеличивается перспектива получать стабильную прибыль в течение многих лет.
Как правильно создать инвестиционный портфель
Формирование инвестиционного портфеля – не самая простая задача, но правильное вложение средств стоит этих усилий и затрат, если привлечь к вопросу финансового советника.
Существует три его типа, каждый из которых имеет свои цели, плюсы и минусы. Выбирается трейдером в зависимости от интересующей его стратегии:
- Портфель роста. При его формировании используются акции компаний, которые постоянно растут, и это исторически подтверждено. В этом случае основой получения прибыли, то есть увеличения стоимости портфеля, становится рост цен инвестиционных инструментов, что применяются.
- Портфель дохода. Подобный вариант выбирают консервативные инвесторы, которые ориентируются на получения текущего дохода и достаточно больших дивидендов. Он формируется на основе облигаций федеральных займов, а также акций, имеющих отличную дивидендную историю и стабильное увеличение стоимости.
- Комбинированный вид инвестиционного портфеля предусматривает вхождение в него как нескольких видов ценных бумаг, позволяющих увеличить стоимость капитала, так и доходную часть, с которой получаются дивиденды.
Этапы формирования сбалансированного инвестиционного портфеля
Создание и управление инвестиционным портфелем – взаимосвязанные процессы. От того, насколько грамотно будет выполнена первая задача, зависит успех второй.
Сбалансированный портфель позволяет максимально корректировать прибыль и убытки. Для того чтобы его сформировать, тебе придется пройти несколько этапов:

- Тщательно изучить фондовый рынок. Инвестиции в международные компании – это не банковские депозиты, где достаточно выбрать проверенный банк и просто ждать своих процентов. Прежде чем покупать любые активы, нужно ознакомиться с пулом инструментов, которые здесь представлены.
- Выбрать основные инвестиционные активы. Если у тебя совсем нет представления, как это сделать, лучше обратиться к профессионалу. Впрочем, можно также вложить средства в те компании, что у всех на слуху – например, Apple или Фейсбук. Они отличаются достаточной стабильностью уже не один год. Хотя на фондовом рынке бывает всякое, и риски инвестиционного портфеля тоже должны учитываться.
- Подобрать дополнительные активы. В сбалансированном портфеле инвестиционные инструменты должны мало зависеть друг от друга. Поэтому выбирая основной ІT-сферу, как дополнение, можно выбрать медицину. Главное – надежность каждого из них.
Это еще не все
Создать инвестиционный портфель для накопления капитала недостаточно. Его нужно еще и контролировать, обязательно раз в год выполняя ребалансировку, а также следить, чтобы инструменты оставались независимыми друг от друга, продавать не приносящие должной прибыли.
Также стоит искать еще и дополнительные пути для инвестирования. Особенно актуальными будут компании, чья стоимость увеличивается по историческим меркам. Даже если не всегда будет что-то стоящее и интересное, так ты останешься в курсе последних событий на фондовом рынке и сможешь принимать нужные решения вовремя. Не лишним будет и реинвестирование: когда появятся средства, уровень которых превышает траты, стоит вкладывать их в акции, облигации, ценные бумаги, так капитал сможет уверенно увеличиваться.
Профессионалы также рекомендуют создавать «лестницу» из облигаций, то есть покупать инвестиционные инструменты с разным сроком погашения. Это защитит тебя от потерь, если вдруг процентная ставка меняется. В частности, долгосрочные облигации с высоким процентом будут продолжать работать, даже если рыночная процентная ставка временно снизится.
Если тебе необходимы полезные советы в инвестициях, профессиональная помощь в создании инвестиционного портфеля, записывайся ко мне на консультацию и начинай работать на свои мечты, не откладывая их в долгий ящик!
[…] В моей статье ты можешь подробно узнать все про инвестиционный портфель и зачем он нужен. […]
[…] В моей статье ты можешь подробно узнать все про инвестиционный портфель и зачем он нужен. […]
[…] В моей статье ты можешь подробно узнать все про инвестиционный портфель и зачем он нужен. […]
[…] У моїй статті можеш докладно дізнатися все про інвестиційний портфель і навіщо він потрібен. […]
[…] В ИБ трейдер и инвестор практически не имеет ограничения. Открывая здесь счет, ты можешь купить почти любые ценные бумаги, запросив разрешение в течение суток, выйти на любую биржу. Аналогичного функционала с уровнем доступа для нашей страны не существует. В Америке, Европе, Канаде брокерские фирмы, подобные IBKR, есть, но воспользоваться их услугами невозможно. Так ты сможешь сбалансировать свой инвестиционный портфель. Подробнее об инвестиционном портфеле можно узнать из этой статьи. […]
[…] У ІБ трейдер та інвестор практично не має обмеження. Відкриваючи тут рахунок, ти можеш купити майже будь-які цінні папери, запросивши дозвіл протягом доби, вийти на будь-яку біржу. Аналогічного функціоналу з рівнем доступу для нашої країни не існує. В Америці, Європі, Канаді брокерські фірми, подібні IBKR, є, але скористатися їх послугами неможливо. Так ти зможеш збалансувати свій інвестиційний портфель. Детальніше про інвестиційний портфель можна дізнатися, прочитавши цю статтю. […]
[…] Якщо хочеш більш детально дізнатися, що таке інвестиційний портфель і навіщо він потрібен, почитай статтю в моєму блозі. […]
[…] Если хочешь более подробно узнать, что такое инвестиционній портфель и зачем он нужен, почитай статью в моем блоге. […]